Az MNB azonnali hatállyal megtiltotta az angliai székhelyű Goldstein Limitednek, hogy jogosulatlanul betétet vagy más visszafizetendő pénzeszközt gyűjtsön. A társaság irreálisan magas hozamot és tőkegaranciát ígér ügyfeleinek. A jegybank a társasággal szemben piacfelügyeleti eljárást folytat és büntetőfeljelentést tett – írják sajtóközleményben.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból – előzetes bejelentés nélküli, összehangolt helyszíni ellenőrzéseket is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást folytat az egyesült királysági székhelyű, ám budapesti irodával és hazai tulajdonosi háttérrel rendelkező Goldstein Limited tevékenységének áttekintésére.

Az eljárás célja annak megállapítása, hogy a társaság végez-e üzletszerűen – a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvény (Hpt.) szerint az MNB engedélyéhez kötött – betétgyűjtésre vagy más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadására irányuló pénzügyi tevékenységet.

A jegybank eddigi adatai szerint a Goldstein Limited a vele kapcsolatba kerülő – jellemzően magyar magánszemély – ügyfelei részére olyan befektetési lehetőséget ajánl, ahol – általában két év lekötési idő elteltével – az átvett ügyfélpénzek visszafizetését, továbbá 90 naponként esedékes (jelen piaci viszonyok között irreálisan magasnak tekinthető) „hozamot” ígért. Az MNB ennek kapcsán felhívja a társasággal szerződött ügyfelek figyelmét, hogy a szerződések mellékletét képező „titoktartási szerződések” nem mentesítenek az MNB törvényben foglalt kötelezettségek (így pl.: nyilatkozattételi és adatszolgáltatási kötelezettség) teljesítése alól.

A jogszabály szerint üzletszerű pénzügyi – így betétgyűjtési – tevékenységet kizárólag jegybanki engedéllyel rendelkező pénzügyi intézmény végezhet. Az MNB nyilvántartásaiban azonban a Goldstein Limited társaság nem szerepel, így jegybanki engedélyhez vagy bejelentéshez kötött tevékenység végzésére Magyarországon nem jogosult.

Ma közzétett végzésében így a jegybank ügyfélvédelmi okokból a piacfelügyeleti eljárás alá vont társaságnak azonnali hatállyal megtiltotta, hogy bármely, az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenységet végezzen.

Az MNB most közzétett végzése semmilyen formában nem érinti a Goldstein Limited esetleg már megkötött ügyfélszerződéseihez kötődő teljesítési kötelezettségét. Piacfelügyeleti eljárását a jegybank határozattal zárja majd le, amelynek eredményét honlapján nyilvánosan közzéteszi.